{"id":1953,"date":"2017-09-07T18:26:13","date_gmt":"2017-09-07T16:26:13","guid":{"rendered":"https:\/\/bdvlegal.com\/?p=1953"},"modified":"2025-10-29T03:37:28","modified_gmt":"2025-10-29T02:37:28","slug":"novosti-u-hrvatskom-pravnom-sustavu-vezane-uz-provedbu-4-direktive-za-sprjecavanje-pranja-novca","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.bdvlegal.com\/hr\/novosti-u-hrvatskom-pravnom-sustavu-vezane-uz-provedbu-4-direktive-za-sprjecavanje-pranja-novca\/","title":{"rendered":"Novosti u hrvatskom pravnom sustavu vezane uz provedbu 4. Direktive za sprje\u010davanje pranja novca"},"content":{"rendered":"<p>[vc_row][vc_column][vc_column_text]Razvoj pravnog okvira sprje\u010davanja pranja novca proveden je u Hrvatskoj novim Zakonom o sprje\u010davanju pranja novca i financiranja terorizma (\u201e<strong>Zakon<\/strong>\u201d). Nova zakonska rje\u0161enja posljedica su provedbe Direktive (EU) 2015\/849 Europskog parlamenta i Vije\u0107a od 20. svibnja 2015. o sprje\u010davanju kori\u0161tenja financijskog sustava u svrhu pranja novca ili financiranja terorizma (\u201e<strong>Direktiva<\/strong>\u201c). Zakon je stupio na snagu 1. sije\u010dnja 2018. godine te je korisno istaknuti odre\u0111ene novosti.<\/p>\n<p>Na temelju analize Zakona, smatramo da posebnu pozornost treba posvetiti sljede\u0107im novostima:<\/p>\n<ul>\n<li>sni\u017eavanje pragova u poslovanju gotovinom,<\/li>\n<li>prikupljanje podataka o izvoru nov\u010danih sredstava za gotovinske transakcije u vrijednosti od najmanje 200.000,00 kuna; i<\/li>\n<li>osnivanje Registra stvarnih vlasnika pravnih osoba.<\/li>\n<\/ul>\n<h2><\/h2>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<h2>Ograni\u010denje u gotovinskom pla\u0107anju<\/h2>\n<p>Prva bitna novost u Zakonu odnosi se na ograni\u010denja u pogledu gotovinskog pla\u0107anja. Naime, u preambuli Direktive navedeno je da su velika gotovinska pla\u0107anja izrazito sklona pranju novca. Kako bi se smanjio rizik od pranja novca, prag za gotovinsko pla\u0107anje se smanjuje sa 105.000,00 kuna na 75.000,00 kuna. Tako\u0111er, ograni\u010denje je pro\u0161ireno i na obavljanje pla\u0107anja tj. na isplate, dok je prije toga postojalo samo u slu\u010daju primanja naplate. Ovo ograni\u010denje odnosi se samo na pravne i fizi\u010dke osobe koje obavljaju registriranu djelatnost u Republici Hrvatskoj, osim prire\u0111iva\u010da igara na sre\u0107u.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<h2>Prikupljanje podataka o izvoru nov\u010danih sredstava<\/h2>\n<p>Druga bitna novost odnosi se na prikupljanje podataka o izvoru nov\u010danih sredstava za gotovinske transakcije. Takozvana dubinska kontrola stranke sada zahtijeva da se od odre\u0111enih pravnih subjekata prikupljaju podaci o izvorima nov\u010danih sredstava za gotovinske transakcije i za mjenja\u010dke transakcije u iznosu od najmanje 200.000,00 kuna ili vi\u0161e. Cilj ove mjere je smanjiti mogu\u0107nost zlouporabe hrvatskog financijskog sustava u slu\u010dajevima kada gotovina iz nepoznatog izvora ulazi u financijske tokove.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<h2>REGISTAR STVARNIH VLASNIKA PRAVNIH OSOBA<\/h2>\n<p>Tre\u0107a bitna novost je osnivanje Registra stvarnih vlasnika pravnih osoba (\u201e<strong>Registar<\/strong>\u201d) \u010diji je cilj pove\u0107anje transparentnosti. Time se sprje\u010dava da stvarni vlasnici pravnih osoba zloupotrijebe pravne osobe kako bi prikrili svoj identitet u slu\u010daju kaznenog djela pranja novca, uklju\u010duju\u0107i poreznu prijevaru i financiranje terorizma.<\/p>\n<p>Registar operativno vodi financijska agencija.<\/p>\n<p>Obveznici koji moraju podnijeti podatke Registru su trgova\u010dka dru\u0161tva, podru\u017enice stranih trgova\u010dkih dru\u0161tava, udruge i zaklade osnovane u Republici Hrvatskoj te ustanove kojima Republika Hrvatska ili jedinica lokalne ili podru\u010dne samouprave nije jedini osniva\u010d. Obveza se odnosi i na trustove i s trustom izjedna\u010dene subjekte stranoga prava koji imaju OIB u Republici Hrvatskoj.<\/p>\n<p>Podaci koji se prikupljaju za potrebe Registra moraju glede pravne osobe sadr\u017eavati naziv, sjedi\u0161te, OIB i pravni oblik.<\/p>\n<p>Podaci iz Registra nisu javni i stoga je ograni\u010den pristup Registru. Podaci su dostupni samo sljede\u0107im institucijama:<\/p>\n<ul>\n<li>ovla\u0161tenim slu\u017ebenicima Ureda za sprje\u010davanje pranja novca,<\/li>\n<li>ovla\u0161tenim osobama nadle\u017enih dr\u017eavnih tijela navedenih u Zakonu (npr. Carinska uprava, Porezna uprava, Dr\u017eavno odvjetni\u0161tvo itd.),<\/li>\n<li>ovla\u0161tenoj osobi i zamjeniku ovla\u0161tene osobe te drugim zaposlenicima obveznika prikupljanja podataka kada se provode mjere dubinske analize stranke na temelju Zakona i<\/li>\n<li>pravnim i fizi\u010dkim osobama koje doka\u017eu opravdani pravni interes.<\/li>\n<\/ul>\n<p>U odnosu na koncept <em>stvarnog vlasnika<\/em>, u Zakonu je definiran kao svaka fizi\u010dka osoba (osobe) koja je kona\u010dni vlasnik stranke ili kontrolira stranku ili na drugi na\u010din njome upravlja, i\/ili fizi\u010dka osoba (osobe) u \u010dije ime se provodi transakcija, uklju\u010duju\u0107i onu fizi\u010dku osobu (osobe) koje izvr\u0161avaju krajnju u\u010dinkovitu kontrolu nad pravnom osobom ili pravnim ure\u0111enjem.<\/p>\n<p>Ako nije mogu\u0107e identificirati fizi\u010dku osobu (osobe) stvarnog vlasnika ili ako postoji sumnja da identificirana fizi\u010dka osoba (osobe) nije stvarni vlasnik stranke te u slu\u010daju kada su iscrpljena sva mogu\u0107a sredstva kako bi se utvrdio stvarni vlasnik, stvarnim vlasnikom stranke smatra se fizi\u010dka osoba (osobe) koja je \u010dlan uprave ili drugoga poslovodnog tijela.<\/p>\n<p>Kona\u010dno, va\u017eno je istaknuti prekr\u0161ajnu odgovornost propisanu u slu\u010daju propusta unosa potpunih i to\u010dnih podataka u Registar. Nov\u010dana kazna mo\u017ee iznositi do 350.000,00 kuna za pravnu osobu, a do 75.000 kuna za \u010dlana uprave ili drugu odgovornu osobu u pravnoj osobi. No, u slu\u010daju ispunjavanja dodatnih uvjeta nov\u010dane kazne mogu iznositi do 750.000,00 kuna za pravnu osobu, odnosno do 100.000,00 kuna za \u010dlana uprave ili drugoga poslovodnog tijela pravne osobe.[\/vc_column_text][\/vc_column][\/vc_row]<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>[vc_row][vc_column][vc_column_text]Razvoj pravnog okvira sprje\u010davanja pranja novca proveden je u Hrvatskoj novim Zakonom o sprje\u010davanju pranja novca i financiranja terorizma (\u201eZakon\u201d). Nova zakonska rje\u0161enja posljedica su provedbe Direktive (EU) 2015\/849 Europskog parlamenta i Vije\u0107a od 20. svibnja 2015. o sprje\u010davanju kori\u0161tenja financijskog sustava u svrhu pranja novca ili financiranja terorizma (\u201eDirektiva\u201c). Zakon je stupio na snagu 1. sije\u010dnja 2018. godine te je korisno istaknuti odre\u0111ene novosti. Na temelju analize Zakona, smatramo da posebnu pozornost treba posvetiti sljede\u0107im novostima: sni\u017eavanje pragova u poslovanju gotovinom, prikupljanje podataka o izvoru nov\u010danih sredstava za gotovinske transakcije u vrijednosti od najmanje 200.000,00 kuna; i osnivanje Registra [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":6,"featured_media":1956,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[267],"tags":[],"admin_cats":[],"class_list":["post-1953","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-vijesti"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.bdvlegal.com\/hr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1953","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.bdvlegal.com\/hr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.bdvlegal.com\/hr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.bdvlegal.com\/hr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/6"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.bdvlegal.com\/hr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1953"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.bdvlegal.com\/hr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1953\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.bdvlegal.com\/hr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/1956"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.bdvlegal.com\/hr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1953"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.bdvlegal.com\/hr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=1953"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.bdvlegal.com\/hr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=1953"},{"taxonomy":"admin_cat","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.bdvlegal.com\/hr\/wp-json\/wp\/v2\/admin_cats?post=1953"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}